随着数字经济上升为国家战略，作为信息化发展程度最高、信息技术应用最密集的行业之一，金融行业在政策引导与内生需求的双重推动下，正加速“智慧金融”数字化转型进程。但相较于基础网络和平台的智能化转型程度而言，金融业传统销售模式正成为“智慧金融”建设短板，亟待利用新技术提高成效、提升满意度并降低成本。

“如今，传统金融业销售模式仍面临诸多痛点。这也意味着在金融业这条赛道上，通过深入行业销售场景，结合全球领先的自然语言理解及语音识别、语气识别、声纹识别和推荐系统，销售科技在助力金融业以AI重塑沟通，以销售科技赋能金融业客户经营数字化方面，将大有可为。”循环智能联合创始人&CEO陈麒聪说。

科技打开沟通黑盒，赋能金融服务一线

近日，央行印发了第二期《金融科技发展规划(2022-2025年)》(以下简称《规划》)，《规划》指出要将数字元素注入金融服务全流程，将数字思维贯穿业务运营全链条，注重金融创新的科技驱动和数据赋能，推动我国金融科技从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶段，力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升。

“十四五”规划也要求，稳妥发展金融科技，加快金融机构数字化转型。陈麒聪表示，当前研发的销售科技，就是旨在以一系列不同的平台和应用程序，实现并提升金融行业销售团队绩效，通过“软件+硬件+内容+服务+增长方法论”全方位赋能金融行业的销售增长。这些炫黑科技，其自然语言理解源自核心原创算法XLNet，这套全球领先的算法刷新了18项NLP（自然语言处理）任务。自主研发的盘古NLP大模型，刷新了中文CLUE榜单三项纪录等。

赋能金融业的炫黑科技主要包括用于业绩提升的“会话分析洞察”“智能销售助手”“会话挖掘引擎”，用于合规提升的“智能合规质检”“智能双录助手”，以及能力平台“企业级NLP平台”“智能物联网平台”等。

其中，会话分析洞察可通过对沟通过程数据的洞察和分析，精细化诊断业务问题、监督业务策略执行情况，可实现千人千面的管理配置、业务策略追踪并赋能管理。智能销售助手覆盖了多个场景，具备实时推荐和内容日更，还可一行代码切入，不干扰原有系统操作流程。会话挖掘引擎可从海量真实对话中，发现真正被使用的内容与知识，客观、实时、规模化挖掘一线销售在实际销售过程中使用的优秀表达和产品知识等。智能物联网平台是软硬一体的“边缘+云端”协同解决方案，可实现沟通数据从采集到分析的端到端流程，具备边缘及云端协同、专业语音处理算法，并支持多种设备的智能运维管理。

AI提升人均产能、客户满意度和新员工上岗速度

《规划》提出，将数字元素注入金融服务全流程，注重金融创新的科技驱动和数据赋能。循环智能联合创始人&COO揭发表示，针对金融业面临的销售场景痛点，利用销售赋能技术量身定制的银行、证券及保险行业解决方案，核心围绕赋能一线业务人员、赋能销售管理、客户洞察等方面，通过打开沟通过程的黑盒，可显著提升销售成效，并降低运营成本。

比如中国居民财富管理意识和行为的快速提升，让银行和证券都在经历财富管理业务的高速增长。但高附加值产品的线上和线下销售，离不开人与人的直接沟通。招商银行、中信银行、招商证券等与循环智能在客户经营、理财顾问数字化赋能上进行合作，通过研发的AI系统提供实时辅助，快速提升一线人员的专业性，经营也变得更有效率。

据Gartner、哈佛商业评论等机构调研，利用销售科技可3倍提升销售人员人均产能、1.5倍提升客户满意度、新员工上岗速度提升20%，同时带来1.5倍营收增长。

AI技术还在持续推进金融业的发展。比如工商银行全面建成人工智能技术平台，打造“看、听、想、说、做”全感知智能服务。循环智能服务在银行、保险、房地产、汽车等领域积累了超过400万小时的语音标注数据，累计生产超过上万个面向各行业业务流程的AI数据模型等。比如在银行网点场景，实现AI智能化升级，可节省一半用时，合规性提升两倍。在保险网电销场景，可帮助各层级管理者千人千面地追踪销售策略执行情况，提升人均产能22%。